14只新基金馬上新發(fā)行！涉及嘉實(shí)、銀華等大公司

來(lái)源：中國(guó)基金報(bào)時(shí)間：2020-10-26 11:33:55

2020年剩余額度已經(jīng)不多，在這個(gè)爆款頻頻出爐的2020年，基金公司能奮斗的時(shí)間也不多了。

基金君發(fā)現(xiàn)，下周新基金發(fā)行數(shù)量并不多，若僅計(jì)算股票和混合型(不算偏債混合型)達(dá)到10只，其中也有一些易方達(dá)、博時(shí)等實(shí)力雄厚基金公司的品種。雖然今年新基金發(fā)行火爆，但投資者布局新基金之前，還是應(yīng)該關(guān)注產(chǎn)品信息、發(fā)行信息、基金經(jīng)理人選、業(yè)績(jī)基準(zhǔn)等細(xì)節(jié)。再次提醒投資者，不要盲目入市，尤其不要把基金當(dāng)股票來(lái)炒作。

14只新基金下周起售

相較前期的扎堆發(fā)行，下周新基金發(fā)行數(shù)量有所下滑。數(shù)據(jù)顯示，10月12日至10月16日一周基金發(fā)行市場(chǎng)將有21只新基金、10月19日至10月23日一口氣迎來(lái)25只新基金發(fā)行，而10月最后一周(10月26日至10月30日)，只有14只新基金進(jìn)入發(fā)行。

若從主動(dòng)權(quán)益基金(不含偏債混合型)來(lái)看，下周進(jìn)入首發(fā)的達(dá)到10只。周一仍是新基金扎堆發(fā)行的一天，10月26日就有6只新基金首發(fā)，其中主動(dòng)權(quán)益類(lèi)基金就有歸凱的嘉實(shí)核心成長(zhǎng)、孫迪的廣發(fā)研究精選、張萍的銀華品質(zhì)消費(fèi)等。而10月27日至30日，還有蔡濱的博時(shí)產(chǎn)業(yè)精選等。

第一、要注意產(chǎn)品的類(lèi)型

主動(dòng)權(quán)益基金也分為混合型和股票型，對(duì)投資股票的倉(cāng)位有明確限制，這直接影響基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)、波動(dòng)、以及回撤水平等。

從主動(dòng)權(quán)益基金來(lái)看，下周進(jìn)入發(fā)行的主要是股票型基金、偏股混合型基金、靈活配置型基金，其中股票型基金股票最低倉(cāng)位為80%，偏股混合型基金投資股票的倉(cāng)位往往在60~95%，而靈活配置型基金的投資范圍一般在0~95%，但是對(duì)倉(cāng)位波動(dòng)有一定限制。相對(duì)來(lái)說(shuō)偏股混合、靈活配置型倉(cāng)位相比股票型基金更為靈活，更適合目前震蕩的市場(chǎng)環(huán)境。

第二、要看產(chǎn)品的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)

一般基金的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)，包括某一類(lèi)股票指數(shù)乘以某比例再加上某一類(lèi)債券比例乘以某比例，投資者要注意業(yè)績(jī)基準(zhǔn)。

下周發(fā)行有些行業(yè)基金，如申萬(wàn)菱信醫(yī)藥先鋒，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是“中證醫(yī)藥衛(wèi)生指數(shù)收益率*75%+中證綜合債指數(shù)收益率*15%+恒生醫(yī)療保健行業(yè)指數(shù)收益率*10%”，意味著該基金主要投資于醫(yī)藥主題。而銀華品質(zhì)消費(fèi)的基準(zhǔn)是“中證消費(fèi)服務(wù)領(lǐng)先指數(shù)收益率*65%+中證港股通大消費(fèi)主題指數(shù)收益率(使用估值匯率調(diào)整)*20%+中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率*15%”，屬于消費(fèi)主題。從近期發(fā)行情況看，不少消費(fèi)和醫(yī)藥行業(yè)基金，行業(yè)更偏好看這類(lèi)品種。

看業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，投資者核心要注意三個(gè)方面，第一是業(yè)績(jī)基準(zhǔn)中，對(duì)某一指數(shù)占比超60%以上的需要引起重視，這個(gè)可能是產(chǎn)品風(fēng)格的一個(gè)表現(xiàn)，比如跟蹤中證800會(huì)更偏成長(zhǎng)風(fēng)，;比如跟蹤滬深300會(huì)更穩(wěn)健，偏愛(ài)藍(lán)籌等。

第二、投資者要看各個(gè)跟蹤指數(shù)的比例，這背后也代表產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征。

第三、一般業(yè)績(jī)基準(zhǔn)中有香港指數(shù)的產(chǎn)品，投資范圍內(nèi)是可以通過(guò)港股通布局港股。

第三、關(guān)注基金經(jīng)理人選

目前投資者焦點(diǎn)關(guān)注在更多投資A股的基金上，因此重點(diǎn)來(lái)看看偏股混合型和股票型基金的基金經(jīng)理人選(剔除發(fā)起式基金)。

首先看這些基金經(jīng)理的實(shí)際管理基金的年限，投資者可以重點(diǎn)看看年限較長(zhǎng)的基金經(jīng)理，最好選擇從業(yè)年限在三年以上的基金經(jīng)理。

對(duì)于基金經(jīng)理年限(實(shí)際擔(dān)任基金經(jīng)理的時(shí)間)超過(guò)5年且業(yè)績(jī)較好的基金經(jīng)理，需要重點(diǎn)關(guān)注。

博時(shí)產(chǎn)業(yè)精選擬任基金經(jīng)理蔡濱，目前在管基金總規(guī)模為82.39億元。

蔡濱簡(jiǎn)歷：碩士。2001年起先后在上海振華職校、美國(guó)總統(tǒng)輪船(中國(guó))有限公司、美國(guó)管理協(xié)會(huì)、平安證券工作。2009年加入博時(shí)基金，歷任研究員、研究部資本品組組長(zhǎng)、研究部副總經(jīng)理兼資本品組組長(zhǎng)、博時(shí)主題行業(yè)混合 (LOF)(2014年12月26日-2016年4月25日)、博時(shí)工業(yè)4.0主題股票 (2016年6月8日-2019年6月4日)的基金經(jīng)理?，F(xiàn)任權(quán)益投資成長(zhǎng)組投資副總監(jiān)兼博時(shí)產(chǎn)業(yè)新動(dòng)力 (2015年1月26日—至今)、博時(shí)外延增長(zhǎng)主題 (2016年2月3日—至今)、博時(shí)戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè) (2017年8月9日—至今)、博時(shí)逆向投資 (2017年11月13日—至今)、博時(shí)榮享回報(bào)靈活配置 (2018年8月23日—至今)、博時(shí)產(chǎn)業(yè)新趨勢(shì)靈活配置 (2020年2月17日—至今)的基金經(jīng)理。

匯安泓陽(yáng)三年持有擬任基金經(jīng)理鄒唯，目前在管基金總規(guī)模為3.98億元。

鄒唯簡(jiǎn)歷：理科碩士，20年證券、基金行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，曾任長(zhǎng)城證券研究部行業(yè)分析師，嘉實(shí)基金行業(yè)分析師、基金經(jīng)理、主題策略組組長(zhǎng)，中信產(chǎn)業(yè)基金金融投資部董事總經(jīng)理，嘉實(shí)基金基金經(jīng)理、主題策略組組長(zhǎng)、董事總經(jīng)理。2017年12月1日加入?yún)R安基金，擔(dān)任首席投資官，董事總經(jīng)理。2018年4月26日至2020年6月3日，任匯安趨勢(shì)動(dòng)力股票基金經(jīng)理;2019年1月25日至2020年8月3日，任匯安核心成長(zhǎng)混合基金經(jīng)理;2018年9月7日至今，任匯安裕陽(yáng)三年定期開(kāi)放混合基金經(jīng)理;2019年8月28日至今，任匯安行業(yè)龍頭混合基金經(jīng)理。

博時(shí)榮華擬任基金經(jīng)理吳豐樹(shù)，目前在管基金總規(guī)模為3.13億元。

吳豐樹(shù)簡(jiǎn)歷：碩士，2003年起先后在中國(guó)國(guó)際金融有限公司、華寶興業(yè)、華安基金工作。2018年加入博時(shí)基金。歷任投資經(jīng)理、權(quán)益投資價(jià)值組投資副總監(jiān)。現(xiàn)任權(quán)益投資價(jià)值組投資副總監(jiān)(主持工作)兼博時(shí)榮豐回報(bào)三年封閉運(yùn)作靈活配置混合基金(2020年5月7日—至今)的基金經(jīng)理。

申萬(wàn)菱信醫(yī)藥先鋒擬任基金經(jīng)理孫琳，目前在管基金總規(guī)模為18.99億元。

孫琳簡(jiǎn)歷：經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。2006年起從事金融相關(guān)工作，曾任職于中信金通證券研究所(現(xiàn)中信證券(浙江)研究所)。2009年加入申萬(wàn)菱信，歷任行業(yè)研究員，基金經(jīng)理助理，申萬(wàn)菱信消費(fèi)增長(zhǎng)混合基金(2015年6月至2016年7月)、申萬(wàn)菱信新經(jīng)濟(jì)混合基金、申萬(wàn)菱信新動(dòng)力混合基金、申萬(wàn)菱信新能源汽車(chē)主題基金、申萬(wàn)菱信競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)基金的基金經(jīng)理，現(xiàn)任申萬(wàn)菱信盛利精選、申萬(wàn)菱信消費(fèi)增長(zhǎng)混合的基金經(jīng)理。

東吳興享成長(zhǎng)擬任基金經(jīng)理陳軍。

陳軍簡(jiǎn)歷：上海交通大學(xué)工商管理碩士、美國(guó)伊利諾伊大學(xué)金融學(xué)碩士，特許金融分析師(CFA)，香港財(cái)經(jīng)分析師學(xué)會(huì)會(huì)員。1998年04月至2002年07月就職于中信證券資產(chǎn)管理部。2004年4月至2020年2月就職于中銀基金，歷任基金經(jīng)理、助理執(zhí)行總裁、副執(zhí)行總裁等職。2020年6月加入東吳基金，現(xiàn)任公司常務(wù)副總經(jīng)理，分管公司投資研究工作。

第四、要注意新基金募集上限額度

不少新基金也募集上限，投資者也需要關(guān)注。下周進(jìn)入發(fā)行的權(quán)益基金中，其中不少一些產(chǎn)品設(shè)置了產(chǎn)品募集上限，如嘉實(shí)核心成長(zhǎng)上限為150億，博時(shí)產(chǎn)業(yè)精選、易方達(dá)科益的募集上限為80億。其他廣發(fā)研究精選、國(guó)金鑫悅經(jīng)濟(jì)新動(dòng)能也設(shè)置了募集上限。

第五、要注意新基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)、認(rèn)購(gòu)費(fèi)

管理費(fèi)率、托管費(fèi)率是值得投資者關(guān)注的，目前來(lái)看各大偏股混合和股票型新基金的管理費(fèi)率基本都在1.5%，托管費(fèi)率基本都在0.25%，少數(shù)基金低一些，采取低費(fèi)用策略。

新基金費(fèi)率中，一個(gè)重要環(huán)節(jié)是認(rèn)購(gòu)費(fèi)。對(duì)于普通投資者來(lái)說(shuō)，認(rèn)購(gòu)金額在100萬(wàn)以下，基本是1.2%左右水平，有些渠道可能存在費(fèi)率優(yōu)惠，可以多渠道比較一下。

第六、看新基金的持有期

越來(lái)越多的產(chǎn)品采取定期開(kāi)放或者持有期模式來(lái)運(yùn)作，值得投資者關(guān)注，不要盲目布局。

比如一只2年定期開(kāi)放的新基金產(chǎn)品，就是每隔2年才能開(kāi)放一次申購(gòu)贖回。這樣就從產(chǎn)品設(shè)計(jì)源頭上，用紀(jì)律性的手段幫持有人管住“手癢”，避免追漲殺跌，同時(shí)也能讓基金經(jīng)理有一個(gè)相對(duì)良好的投資運(yùn)作環(huán)境，投資運(yùn)作更從容。目前來(lái)看，有封閉期的產(chǎn)品發(fā)行較前期有所減少。

投資者可以從基金全稱(chēng)中了解到基金是否具備持有期或者定期開(kāi)放期的問(wèn)題，下面表格仲黃色字體的基金有一些此類(lèi)安排。投資者要注意自己的資金使用周期，最好和自己資金使用相配，不要光顧著布局而忽略流動(dòng)性。