日前，記者從業(yè)內(nèi)多家券商處獲悉，隨著《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》即將正式施行，部分券商已經(jīng)在推進(jìn)相關(guān)工作。
2023年1月13日，證監(jiān)會正式發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》（下稱《辦法》），在明確證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)涵、加強客戶行為管理、優(yōu)化業(yè)務(wù)管理流程、保護(hù)客戶合法權(quán)益、強化內(nèi)部風(fēng)控合規(guī)、嚴(yán)格行政監(jiān)管問責(zé)等六方面作出了相關(guān)規(guī)定，將于2023年2月28日正式施行。
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業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，《辦法》作為證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理制度，既代表經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的基本要求，也代表行業(yè)監(jiān)管的基本導(dǎo)向。
各項工作正在推進(jìn)
《辦法》明確了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)涵，并強調(diào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)屬于證券公司的專屬業(yè)務(wù)。在加強客戶行為管理方面，提出要強化客戶身份識別、落實投資者適當(dāng)性要求、嚴(yán)格賬戶使用實名制等；在優(yōu)化業(yè)務(wù)管理流程方面，要求強化事前、事中、事后全流程管控，并加強出租交易單元管理；另外，在客戶合法權(quán)益保護(hù)、內(nèi)部風(fēng)控合規(guī)強化、行政監(jiān)管問責(zé)等方面也提出了相關(guān)要求。
華安證券對《證券日報》記者表示，自《辦法》發(fā)布之后，公司高度重視并第一時間組織相關(guān)部門就《辦法》條款逐一做了詳細(xì)的學(xué)習(xí)、研究和討論?！澳壳拔覀円呀M織了面向全公司范圍的關(guān)于《辦法》的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，并同步開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)制度的修訂和完善?！比A安證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
另外，華北某大型券商對記者表示，“目前各項工作正在推進(jìn)中”；華南某券商也對記者表示，相關(guān)工作正在逐步落實。
對于未來券商或有哪些相關(guān)措施落地，滬上某券商戰(zhàn)略分析師對《證券日報》記者表示，未來關(guān)注點或在新技術(shù)、新業(yè)務(wù)和新要求帶來的部分變化。規(guī)范化的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)線上展業(yè)成為主流，與金融服務(wù)、金融技術(shù)手段相結(jié)合的各種模式會更加受到關(guān)注?！掇k法》針對投資者權(quán)益保護(hù)、交易記錄留痕、交易賬戶管理等方面做出了明確的指引，券商未來對于內(nèi)部信息系統(tǒng)建設(shè)的投入一定是不斷加大。加大金融科技投入，完善信息系統(tǒng)建設(shè)，避免宕機(jī)事件出現(xiàn)，提供更優(yōu)質(zhì)安全暢通的交易服務(wù)。
探索拓寬經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)邊界
談及此次《辦法》實行對未來券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的影響，前述滬上某券商戰(zhàn)略分析師表示，新規(guī)發(fā)布前，多次的征求意見稿已經(jīng)令市場有了預(yù)期和行動，而部分業(yè)務(wù)流程和人員管理、客戶適當(dāng)性、反洗錢等業(yè)務(wù)已經(jīng)在其他管理辦法、交易所制度中有所體現(xiàn)。
華安證券表示，《辦法》強調(diào)了“加強規(guī)制、有序發(fā)展、保護(hù)客戶”的整體思路。
該滬上券商戰(zhàn)略分析師同時認(rèn)為，“一方面，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)持牌經(jīng)營被確認(rèn)并強化，隨著線上展業(yè)將持續(xù)加速，疊加北交所業(yè)務(wù)的擴(kuò)容，機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的逐漸穩(wěn)定，綜合來看券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)模有望擴(kuò)大。另一方面，業(yè)界對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)傭金收入的整體水平預(yù)期會更加一致，對于財富管理多元化發(fā)展有更明確的動力。”
與此同時，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)作為證券公司的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和核心業(yè)務(wù)，也是支持證券公司其他各類業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，目前面臨著一些挑戰(zhàn)。
以上滬上券商戰(zhàn)略分析師表示，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)作為證券公司營收的重要支柱，目前主要面臨開戶新增難、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型迫在眉睫難突破、頭部集中度高中小券商難分羹等挑戰(zhàn)。
該分析師進(jìn)一步建議，首先，無論大券商還是中小券商，未來傳統(tǒng)的跑馬圈地模式應(yīng)該會很少出現(xiàn)。探索精細(xì)化客戶管理模式，拓寬經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)邊界，融合到“大財富”的潮流，券商需不斷提高平臺式綜合化服務(wù)，在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上提供附加增值性服務(wù)，吸引客戶關(guān)注，帶動資管等業(yè)務(wù)發(fā)展。其次，中小券商可立足于自身資源稟賦，通過提供高質(zhì)量特色化定制化服務(wù)，盤活存量客戶群以攤薄拓客成本，緩解成本端壓力。最后，緊密跟蹤市場和年輕一代需求，開展場景、業(yè)務(wù)、界面更聚焦、更AI（人工智能）、更便捷的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)也是可以不斷嘗試的道路。
而華安證券表示，“此次《辦法》明確經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是券商專屬業(yè)務(wù)，十分有利于鞏固券商在財富管理領(lǐng)域全流程服務(wù)的牌照優(yōu)勢。券商可借此機(jī)會大力推動傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式向以客戶為中心、以資產(chǎn)配置為導(dǎo)向的財富管理買方模式轉(zhuǎn)型，從而為整體業(yè)務(wù)發(fā)展提供強大的支持和動力。”(記者 吳 珊 見習(xí)記者 方凌晨)
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